國泰小龍基金-新台幣，國泰老牌基金為何還能稱霸？小龍32年百萬變千萬的秘密

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• 2026-05-13 12:31
• 更新：2026-05-13 12:31

• ETF, 鴻海, 台塑, 南亞, 台達電, 基金, 統一, 基金新聞, 中鋼, 國泰小龍基金-新台幣(01031874)
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老牌基金為何還能稱霸市場？這幾天這檔基金的經理人剛提到，AI 發展可能會打破台股傳統五月的基金欧yi下载低迷魔咒。回頭一看，國泰它成立超過 32 年，小龍當年投入的基金 100 萬現在已經變成 1200 萬了（代號：01031874）。

走過 32 年風雨的國泰老字號

國泰小龍基金-新台幣是由國泰投信發行的老牌基金。它在市場上已經走過 32 個年頭。小龍目前基金的基金整體規模來到 241 億元左右。這就像是國泰一家開了三十幾年的老字號便當店。每天依然大排長龍，小龍欧yi下载人氣完全不減。基金現在有超過 1.7 萬名受益人（持有這檔基金的國泰人數）把辛苦錢交給它打理。

它的小龍風險等級是 RR4。這是基金一檔標準的國內投資股票型基金。也就是說，它主要把資金投資在台灣的股票市場裡。因為全數押注在股票上，日常的波動會比保守型的產品大一些。但是相對地，經理人也比較有空間去追求更高的成長幅度。

驚人的爆發力：100 萬變 352 萬

雖然是老字號，但它近期的爆發力非常驚人。這幾天最新的數據顯示，它近一年的報酬率高達 252.8%。這等於是你一年前放 100 萬進去，現在已經變成 352.8 萬了。把時間拉長來看，近三年它也漲了 402.6%。等於 100 萬本金默默滾成了 502.6 萬。

我們來看看它的同類排名（同類型基金中的績效名次）。它在近一年穩居第 21 名。近三年則是排在第 19 名。換句話說，在一大票投資台股的基金裡，它的表現一直都維持在優等生的位置。即使經歷過各種市場的大起大落，它依然能穩穩地幫投資人創造亮眼的成績。

獲利直接滾入本金，科技與傳產並重

這檔基金是「不配息」的設計。也就是沒有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）的機制。因為它會把賺到的錢直接滾入基金資產裡。讓你的本金繼續利滾利，發揮複利的效果。這會直接反映在它持續上升的淨值（基金當下每一份的價格）上。

攤開它的最新持股名單，前兩大是台達電和鴻海。這兩檔科技巨頭佔了比較高的比例。不過有趣的是，它也買了統一、台塑、南亞和中鋼這些傳統產業的龍頭股。這就像是一個球隊的教練，既安排了攻擊力強的科技股當前鋒。同時也派出了穩健的傳產股當後衛來防守，讓整體的陣容更加均衡。

你適合當這條「小龍」的主人嗎？

如果你是想要每個月領現金來繳房租的人。這檔基金完全不適合你。因為它不配息，你的錢會被鎖在裡面跟著市場上下波動。但是，如果你是距離退休還有十年以上的上班族。這檔基金就很值得考慮。因為你可以利用它把資金不斷滾大。完全不用管中間領息還要重新投入的麻煩事。

另外，如果你覺得單買科技股心臟負荷不了。想要一點傳統產業來平衡風險。這檔基金科技與傳產並重的策略，就會讓你晚上睡得比較安穩。它既能跟上科技發展的紅利，又能在市場短期震盪時，靠著傳產股提供一定的支撐力。

買了之後，要怎麼追蹤它的表現？

買進之後，你可以定期去基金平台看看它的最新狀況。你不需要每天盯著盤面看。大概每一季去確認一下它的同類排名就好。只要它還維持在同類型基金的前二分之一。就代表經理人的選股策略還在軌道上。

老實說，投資這種長青基金，最重要的就是給它時間去發酵。市場資金流向隨時都在變動。不要因為一兩週的短期震盪就急著賣出。看著一檔基金從小樹苗慢慢長成大樹，本身就是投資過程中最有成就感的事。

想要開始你的第一筆長線投資了嗎？下次發薪水時，不妨去看看這檔老牌基金的詳細資料吧！

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

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